2018年5月28日下午，一路財(cái)富5周年慶典“財(cái)富想象力”主題發(fā)布會(huì)在北京建國(guó)路W酒店舉行，發(fā)布會(huì)的成功舉辦為一路財(cái)富五周年店慶活動(dòng)拉開(kāi)序幕。5月28日—6月1日為期五天，活動(dòng)熱度穩(wěn)步推進(jìn)，線(xiàn)上平臺(tái)交易火熱，人氣爆棚?；顒?dòng)期間，新增注冊(cè)用戶(hù)近2萬(wàn)人，交易額突破2.6億，較日常增長(zhǎng)28%。平臺(tái)整體訪(fǎng)問(wèn)量較日常高出25倍。
在一路財(cái)富五周年店慶之際，重磅推出一路財(cái)富伯樂(lè)智投公募系統(tǒng)，并在店慶活動(dòng)期間，推出限量紀(jì)念版伯樂(lè)智投產(chǎn)品——伯樂(lè)智投1號(hào)，預(yù)期5年收益實(shí)現(xiàn)翻倍。該產(chǎn)品在推出伊始，銷(xiāo)量增長(zhǎng)迅猛，在店慶結(jié)束時(shí)，完成全部募集，足見(jiàn)該產(chǎn)品的吸引力之大。
伯樂(lè)智投系統(tǒng)是對(duì)公募智能投顧的全面升級(jí)，所謂千里馬常有而伯樂(lè)不常有，一路財(cái)富希望能夠用伯樂(lè)的眼光和智慧，結(jié)合AI和大數(shù)據(jù)技術(shù)的能力，給普通投資者提供私人銀行及貼心、精準(zhǔn)、高質(zhì)量的投資顧問(wèn)服務(wù)。
花樣繁多的基金讓投資者摸不著頭腦，大部分投資者由于缺乏專(zhuān)業(yè)知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)而盲目投資。雖然希望買(mǎi)到基金中好產(chǎn)品, 決策結(jié)果卻總是賣(mài)出好產(chǎn)品, 持有還在虧損的產(chǎn)品, 最終因?yàn)槭稚夏弥憩F(xiàn)不佳的產(chǎn)品, 造成即便好基金的基金經(jīng)理表現(xiàn)再不俗,而投資收益最終只能寥寥的客觀(guān)結(jié)局。
一路財(cái)富作為擁有公募基金銷(xiāo)售牌照的獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，依托的“投后服務(wù)”針對(duì)投資者投資偏好、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等進(jìn)行綜合測(cè)評(píng)，借助大數(shù)據(jù)及專(zhuān)業(yè)成熟的研究團(tuán)隊(duì)，系統(tǒng)為投資者提供最優(yōu)基金組合配置建議。
一路財(cái)富五周年發(fā)布會(huì) CEO吳雪秀現(xiàn)場(chǎng)發(fā)布伯樂(lè)智投
基金銷(xiāo)售途徑通常就是把投資人找來(lái), 幫助投資人找到他們還在賺錢(qián)的基金,激發(fā)他們落袋為安的心理需求,讓他們將賺錢(qián)的基金賣(mài)掉,轉(zhuǎn)為任務(wù)要求的基金。 如此一來(lái), 整個(gè)公募基金“投后服務(wù)”不僅沒(méi)有帶領(lǐng)投資人跳出情緒陷阱, 幫助他們做出正確的決策 ——去弱留強(qiáng),反而是將投資人推入了投資行為的怪圈,誘使他們犯下了“售贏持虧”的錯(cuò)誤。這樣的投后服務(wù)也為以后的銷(xiāo)售工作挖下了陷阱，市場(chǎng)一旦持續(xù)下跌, 投資人手中的基金全部虧損,由此心中想必將愈發(fā)極度地不滿(mǎn),基金投后服務(wù)也必然難以持續(xù)。
一路財(cái)富基于中國(guó)基金業(yè)的高速發(fā)展，利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段、結(jié)合研究團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，形成一對(duì)一的公募基金“投后服務(wù)”，彌補(bǔ)個(gè)人投資公募基金的不足。顛覆“為買(mǎi)而售”的落后的投后服務(wù)傳統(tǒng)，結(jié)合投資者自身情況，做出調(diào)倉(cāng)、基金配置等一攬子一對(duì)一的VIP級(jí)“投后服務(wù)”。
例如，一般基金投資金額占自己年收入45%以上的人群屬于積極型投資者，現(xiàn)在有很大比例基民屬于積極型投資者。對(duì)具備一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的積極型投資者，“投后服務(wù)”系統(tǒng)推薦的基金配置的范圍為股票型60%-80%、債券型5%-10%和貨幣型3%-10%。“投后服務(wù)”系統(tǒng)會(huì)根據(jù)客戶(hù)預(yù)期收益目標(biāo)，為客戶(hù)持倉(cāng)基金進(jìn)行診斷，讓用戶(hù)及時(shí)止盈、止損;市場(chǎng)劇烈波動(dòng)時(shí)保持信息暢通，不會(huì)因情緒波動(dòng)而追漲殺跌，能保證長(zhǎng)期持有好基金、而在加倉(cāng)或復(fù)投時(shí)避免投資差基金。輔助用戶(hù)獲得高于市場(chǎng)平均水平的收益。我們?cè)诓粩嘧晕覍W(xué)習(xí)和技術(shù)升級(jí)中形成核心競(jìng)爭(zhēng)力，歡迎在一路財(cái)富投資公募基金，享受VIP級(jí)“投后服務(wù)”贏取高收益。
隨著新品伯樂(lè)智投上線(xiàn)，用戶(hù)對(duì)新品的咨詢(xún)量也隨著增加，5月基金交易額達(dá)3.1億，每天發(fā)布的理財(cái)特供產(chǎn)品均已售罄，用戶(hù)在店慶活動(dòng)中投資熱情非常高漲，而且一路財(cái)富的活動(dòng)力度也是高出以往其他活動(dòng)，將所有的收益都給到用戶(hù)。
五周年店慶活動(dòng)還正式推出“一企富”企業(yè)理財(cái)線(xiàn)上平臺(tái)。該平臺(tái)優(yōu)化企業(yè)用戶(hù)在收益管理上的日常查詢(xún)展示體驗(yàn)，設(shè)置賬戶(hù)中心體系，余額賬戶(hù)、資產(chǎn)明細(xì)、最新收益、累積收益交易記錄等。一路財(cái)富企業(yè)理財(cái)將繼續(xù)深耕服務(wù)70萬(wàn)億級(jí)的企業(yè)理財(cái)市場(chǎng)，契合企業(yè)發(fā)展中的金融需求，為企業(yè)解決智能定制化企業(yè)理財(cái)服務(wù)。自3月份正式上線(xiàn)至今，我們已經(jīng)取得了驕人的成績(jī)，企業(yè)主近3000家，累計(jì)成交額390億元。
一企富發(fā)展迅速，產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)以最短的時(shí)間已完成迭代1次，優(yōu)化服務(wù)功能。與此同時(shí)，金融創(chuàng)新部門(mén)根據(jù)企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)流程與特點(diǎn)，突出了現(xiàn)金升值環(huán)節(jié)的管理要求，與上海銀行聯(lián)合推出了“贏家易”精靈、智能存款等多個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品以及多款私募基金產(chǎn)品，在確保企業(yè)流動(dòng)性的同時(shí)，為節(jié)約企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間成本，并同時(shí)為企業(yè)帶來(lái)了閑置資金的收益。一經(jīng)上線(xiàn)，很多企業(yè)爭(zhēng)相咨詢(xún)和參與體驗(yàn)，目前企業(yè)用戶(hù)反饋產(chǎn)品設(shè)計(jì)、咨詢(xún)、購(gòu)買(mǎi)以及后續(xù)服務(wù)上流程順暢、體驗(yàn)良好。近日也正在與多個(gè)科技園區(qū)洽談合作事宜，正是因?yàn)槲覀兊牟恍概彤a(chǎn)品創(chuàng)新精神，讓企業(yè)感受到了真正的智能化、定制化的服務(wù)。
目前一路財(cái)富用這樣的服務(wù)方式，通過(guò)線(xiàn)上的平臺(tái)鏈接更多的企業(yè)級(jí)應(yīng)用和企業(yè)級(jí)場(chǎng)景，包括咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、孵化園區(qū)、代理機(jī)構(gòu)、企業(yè)Saas、服務(wù)商、集團(tuán)公司等等，這都是一路財(cái)富的目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶(hù)。做到拉近企業(yè)與金融的距離，安全、穩(wěn)定、簡(jiǎn)潔、流暢的購(gòu)買(mǎi)體驗(yàn)。同時(shí)與合作機(jī)構(gòu)產(chǎn)品進(jìn)行無(wú)縫對(duì)接，這樣可以保障我們?yōu)榭蛻?hù)提供的產(chǎn)品是及時(shí)的、全面的，為客戶(hù)提供真實(shí)的一站式服務(wù)。在未來(lái)我們會(huì)通過(guò)科技金融的方法幫助并解決很多企業(yè)在金融場(chǎng)景應(yīng)用的難題，一路財(cái)富希望帶著新的思路，共建企業(yè)金融服務(wù)生態(tài)，掘金企業(yè)財(cái)富市場(chǎng)。
五年的風(fēng)風(fēng)雨雨，見(jiàn)證了一路財(cái)富的成長(zhǎng)，從一顆種子，到現(xiàn)今的茂盛的大樹(shù)，每一次的蛻變都飽含了一路人的努力和堅(jiān)持不懈，相信一路財(cái)富未來(lái)可以成為財(cái)富管理行業(yè)的亞馬遜。一路財(cái)富五周年店慶狂歡大趴完美收官!
