今年以來(lái)，工行鎮(zhèn)江新區(qū)支行堅(jiān)決貫徹落實(shí)反洗錢(qián)監(jiān)管要求，筑牢金融安全防線，聚焦三大核心領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力，全力守護(hù)地方金融生態(tài)穩(wěn)定。
分級(jí)管控客戶，筑牢風(fēng)險(xiǎn)源頭防線。該行針對(duì)不同客戶群體，實(shí)施差異化風(fēng)控策略，避免“一刀切”。對(duì)新開(kāi)戶申請(qǐng)大幅上調(diào)限額的客戶，嚴(yán)格要求提供納稅證明、收入證明及資金流水，全面核實(shí)資金來(lái)源。若客戶命中反洗錢(qián)模型，則立即啟動(dòng)額外審慎核查。對(duì)代發(fā)工資、私人銀行等重點(diǎn)客群，在完成盡職調(diào)查、排除詐騙風(fēng)險(xiǎn)后，可依規(guī)優(yōu)化流程，但需上傳情況說(shuō)明及審批記錄。存量客戶辦理解控、升級(jí)等業(yè)務(wù)時(shí)，必須重新盡調(diào)，并按新規(guī)調(diào)整電子銀行權(quán)限，從源頭阻斷風(fēng)險(xiǎn)。
多維提質(zhì)增效，強(qiáng)化合規(guī)與宣傳合力。該行以“培訓(xùn)+宣傳”組合拳，全方位提升內(nèi)外反洗錢(qián)意識(shí)與能力。對(duì)內(nèi)，組織網(wǎng)點(diǎn)人員深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)經(jīng)典案例，通過(guò)剖析真實(shí)場(chǎng)景，進(jìn)一步增強(qiáng)可疑交易識(shí)別能力。同時(shí)，開(kāi)展反洗錢(qián)操作流程專項(xiàng)培訓(xùn)，重點(diǎn)覆蓋客戶身份識(shí)別、報(bào)表填報(bào)等核心內(nèi)容，確保員工熟練掌握合規(guī)要點(diǎn)。對(duì)外，線下在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯著位置分發(fā)反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)，主動(dòng)走進(jìn)高校開(kāi)展主題宣傳活動(dòng)，通過(guò)互動(dòng)講解、案例分享等形式，推動(dòng)反洗錢(qián)知識(shí)普及深入人心。
科技賦能監(jiān)測(cè)，織密智能風(fēng)控網(wǎng)絡(luò)。該行依托智能化系統(tǒng)，構(gòu)建高效交易監(jiān)測(cè)體系。系統(tǒng)實(shí)時(shí)對(duì)賬戶交易進(jìn)行識(shí)別，針對(duì)“快進(jìn)快出”“大額頻繁轉(zhuǎn)賬”等異常特征，設(shè)置預(yù)警機(jī)制，一旦觸發(fā)預(yù)警且存在可疑跡象，立即啟動(dòng)進(jìn)一步盡職調(diào)查流程，并實(shí)現(xiàn)與警方的聯(lián)動(dòng)協(xié)作，形成風(fēng)險(xiǎn)處置閉環(huán)。接下來(lái)工作中，該行將持續(xù)對(duì)標(biāo)監(jiān)管要求，優(yōu)化反洗錢(qián)舉措，以精準(zhǔn)風(fēng)控與高效服務(wù)，在守護(hù)金融安全、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序中彰顯大行擔(dān)當(dāng)。
作者：陳佳
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